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海外基金暫時套牢 不宜全數贖回或加碼攤平
海外基金暫時套牢 不宜全數贖回或加碼攤平
記者陳麗珠/專題報導
全球股災,海外基金贖回壓力沈重,投資人停損或停利出場的情況暴增,不過,銀行理財專員建議,暫時套牢的海外基金不宜全數贖回,也不宜加碼攤平,以免越套越深。
銀行理專表示,這波全球股市崩跌起因於通貨膨脹陰霾,但其實通膨嚴重程度與2000年比起來相距甚遠, 各項條件均不一樣。其一,2000年時,企業獲利跟不上股價上揚的程度,導致本益比偏高;這一波股價修正,企業獲利仍大於股價上揚幅度,並無任何跡象將此波股價回檔解讀為崩盤。
其二,2000年爆發股災,原因之一就是泡沫化問題,當時生產過剩、庫存過高,供需處於失衡狀態,導致產品價格下跌;現在的原物料庫存並不高, 世界產能利用率約85%至90%,還不到百分之百,情況與2000年相異。
儘管2000年與當今股災基本面與各項條件並不相似,但投資人一定很想知道,到底新興市場的底部何時會浮現?銀行理專分析,現階段的通膨是溫和的,被套牢的資金可暫時擺著,以時間換取空間。
至於是否適合逢低加碼攤平?銀行理專認為,一般散戶承受風險的程度有限,不能期待買在最低點,可等新興市場的股市止跌, 並出現走升趨勢後再進場,即使買貴了3%、4%都沒關係,因為將來上漲空間將可讓投資報酬率維持一定的水準。
還有加碼的時間點應該在何時?銀行理專建議,預計第三季底、第四季初才會啟動另一波漲升行情,8月份先觀察,9月開始找尋進場時點及標的。
考量配置 避免二度傷害
記者陳麗珠/專題報導
不耐國際股市拉回修正的投資人,紛紛贖回海外基金,但贖回的資金要擺哪裡,才不會造成「第二度傷害」?銀行理財專員建議,以美元計價的投資,贖回的資金短期內不想再度進場投資,可趁美元走強時,兌回一部分資金。
銀行理專指出,就目前的情勢觀察,新興市場的股市跌幅雖在20%左右,投資人還是可以再忍一忍,不用急著贖回;但是,有些投資人想要停損或停利,暫時先出場,那麼贖回的資金就必須考量配置的問題,以免再度受到損傷。
銀行理專建議,如果以新台幣計價投資海外基金,可先贖回一半,因為美國即將升息的緣故,美元仍具有支撐,可降低損失程度;如果是以美元計價投入海外基金,並且短期內不會再將贖回的資金投入海外基金,可兌回部分新台幣部位。
不過,銀行理專說,儘管新興市場或金磚四國的投資人,暫時以忍耐作為策略,如果跌幅達到30%,就應該做出斷然的處置,先行停損出場,停損的部位以50%為基準,將資金轉入美元計價的債券,就算是處於升息環境,近期修正幅度小,抗跌效果較佳,並且以複合式的債券為首選,因為內含高收益債及政府債,屬於進可攻、退可守的理財商品,否則也可以選擇信用評等高的債券為資金避風港。

 

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